Het adviestraject kent meerdere fases en vele verschillende werkzaamheden. De intensiteit en hoeveelheid werk hangt af van de persoonlijke situatie en adviesvraag.
Eerste check – Kennismakingsgesprek – De kosten hiervan zijn voor onze rekening
Een eerste check/kennismaking zal telefonisch zijn, hier zal middels een mail gevraagd worden naar de benodigde financiële informatie. Op basis hiervan wordt zo efficiënt en prettig een inzicht gecreëerd in wensen en mogelijkheden.
Daarna volgt naar wens een (kennismakings)gesprek, zijnde een prettig gesprek waar we uitgebreid uitleg geven over deze zaken, verder wat we allemaal voor u kunnen en zullen betekenen. Uw persoonlijke financiële situatie is in kaart gebracht, we bezien uw behoeften en risicobereidheid. We leggen dit vast in een klantenprofiel en willen ons ook een beeld vormen van uw kennis en ervaring met complexe financiële producten.
Inventarisatie, advies en bemiddeling tegen vast tarief Richtlijn tarief
(minimaal – maximaal)
Adviestraject hypotheek/ woning:
| Aankoop woning (starter, doorstromer) | € 1.500 t/m € 2.500 |
| Oversluiten van een lopende hypotheek | € 1.000,- t/m € 2.000,- |
| Verhoging van een lopende hypotheek | € 1.000,- t/m € 1.500,- |
| Beoordeling van een elders verkregen hypotheekadvies, second opinion |
€ 100,- t/m € 250,- |
| Administratieve aanpassingen (bijv: bij echtscheiding) |
€ 1.000,- t/m € 2.500,- |
Andere veel voorkomende adviestrajecten:
| Vermogensopbouw (aanvullende pensioenvoorzieningen) |
€ 500,- t/m € 1.000,- |
| Vermogensopbouw (bespreken opzet beleggingsplannen) |
€ 125,- per uur |
| Risicoanalyse arbeidsongeschiktheid | € 500,- t/m € 1.000,- |
| Risicoanalyse inkomensvoorzieningen (overlijden) |
€ 500,- t/m € 1.000,- |
| Complete scan van jouw financiële situatie (Financieel Plan) |
€ 1.000,- t/m € 2.000,- |
| Belastingaangifte particulieren (geen ondernemers/DGA) |
Vanaf € 75,- |
Inventarisatie, advies en bemiddeling tegen een uurtarief Richtlijn tijdsbesteding
| (minimaal – maximaal) | |
| Adviestraject hypotheek/ woning | |
| Aankoop van een woning | 20 uur – 30 uur |
| Oversluiten van een lopende hypotheek | 15 uur – 20 uur |
| Verhoging van een lopende hypotheek | 10 uur – 15 uur |
| Beoordeling van een elders verkregen hypotheekadvies (Second opinion) |
1 uur – 2 uur |
| Administratieve aanpassingen (bijvoorbeeld bij echtscheiding) |
12 uur – 25 uur |
Andere veel voorkomende adviestrajecten:
| Vermogensopbouw (aanvullende pensioenvoorzieningen) |
5 uur – 10 uur |
| Vermogensopbouw (advies beleggingsfondsen/ doorgeven van orders) |
per uur |
| Risicoanalyse inkomensvoorzieningen arbeidsongeschiktheid |
5 uur – 10 uur |
| Risicoanalyse inkomensvoorzieningen (overlijden) |
5 uur – 10 uur |
| Complete scan van uw financiële situatie (Financieel Plan) |
15 uur – 25 uur |
| Belastingaangifte particulieren (geen ondernemers/DGA) |
1 uur |
Tarief per uur*:
Adviseur lid van de Federatie Financieel Planner (FFP) € 125,-
*In principe hoeft u voor onze werkzaamheden geen BTW te betalen. Wilt u alleen advies, en geen hulp bij bemiddeling van financiële producten, dan zijn wij wettelijk verplicht BTW in rekening te brengen
Wij houden onze tijdsbesteding bij advies en/of bemiddelen tegen een uurtarief bij en specificeren onze rekeningen uiteraard naar in rekening gebrachte uren en werkzaamheden. Wij ronden de tijdsbesteding op de rekening af op halve uren.
Vanaf 1 januari 2013 is deze vorm van betaling voor bemiddeling van bepaalde complexe producten verboden. Onder complexe producten vallen bijvoorbeeld hypotheken, levensverzekeringen en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen. Slechts in enkele specifieke gevallen ontvangen wij nog provisie van de aanbieder voor onze bemiddeling. In dat geval zullen wij je dit uiteraard voor het afsluiten van het geadviseerde product kenbaar maken.
Voor dat wij voor je aan de slag gaan, leggen we in een zogenaamd dienstverleningsopdracht vast hoe in die gevallen de te ontvangen provisie zich verhoudt tot ons tarief. En hoe de te ontvangen provisie bij bemiddeling wordt verrekend met het door u te betalen vaste tarief of uurtarief.